洗錢概念,垂懸在洗滌的線的鈔票

什麼是反洗錢立法?

反洗錢立法旨在捕獲一系列與金融相關的犯罪活動。

這是對傳送人員和律師開展客戶福彩3d今天开奖结果的法律義務。這涉及驗證許多記錄,包括身份證明,旨在防止洗錢。

什麼是反洗錢福彩3d今天开奖结果?

法律要求您的傳送人員在每個客戶端執行所謂的「客戶盡職調查」(或「CDD」)。如果他們未能遵循廣泛的義務,則一輛傳送人員將犯下嚴重的刑事罪行反洗錢與反恐融資立法.

傳送人員必須採取措施驗證所有客戶的真實身份,即使他們可能已經爲他們行爲。通常,我們希望看到駕駛執照或護照,以及其他形式的身份驗證,例如將您連結到當前地址的公用事業帳單。我們還可以使用外部公司和機構進行電子驗證,以滿足您是您聲稱的誰。

傳送人員被判入獄,以對可疑情況視而不見。我們也需要向任何可疑情況通知國家犯罪機構,沒有客戶的同意或知識。

何時將進行反洗錢福彩3d今天开奖结果?

雖然許多必要的福彩3d今天开奖结果通常在法律程序開始時進行,但我們的義務將在整個交易中繼續。我們必須不斷考慮是否有任何可疑。這包括客戶對交易的態度,突然和無法解釋的緊迫性,締約方或價格變化的變化,或者資金來自或轉向的地方等。

洗錢的例子

以下情況是洗錢的例子,將引發立法:

•任何形式的逃稅(如增值稅或印花稅土地稅)。不同意向交易支付全額的SDLT,沒有宣布轉移中未提及的其他考慮因素,拒絕支付稅款,等等。
•使用違反規劃執法通知的財產。
•銷售房產但拒絕執行石棉調查,要求依法這樣做。
•以人爲地誇張的價格購買物業,以獲得更大的抵押貸款。
•在需要通過交易標準生產一個物業的能源績效證書。

正如您所看到的,立法涵蓋了很多動作,可能不會顯然是「犯罪活動」。

問題有多大?

財政部估計,在英國單獨,每年至少通過監管部門洗滌至少100億英鎊,其中包括傳達人員,會計師,銀行和地產代理商。物業事務通常由充值者使用,作爲隱藏其現金的方式。

什麼是資金來源的詢問?

我們還需要確保您使用的資金來源沒有任何不尋常的資金來源(稱爲資金詢問來源)。請不要被這一點冒犯–這是一個規範化的程序,我們必須遵守法律。例如,一個適度的人意味著突然購買一百萬英鎊的現金財產可能是繼承或彩票贏,但它也可能是犯罪活動的結果。

延長客戶盡職調查是什麼?

在某些情況下,傳送人員必須應用所謂的客戶盡職調查。在這適用的地方,我們需要使用其他身份驗證方法進行進一步福彩3d今天开奖结果您的身份。這可能包括電子搜索和查詢。這將適用於例如,在交易開始時我們不符合您面對面的位置。它還將需要(或您的家庭或員工)參與政治或行業的高級資格。

證明身份的文件的例子

我們通常希望至少有兩個驗證來源。我們還需要確保您是文檔中名爲的人。還有其他公認的文件,也可用於驗證您的身份,可能包括:

•當前簽署的護照
• 出生證明
•當前的Photocard駕駛執照
•由本辦事處發布的居留許可
•從DWP獲取書籍或原始通知信
•理事會稅票據,稅務表或陳述
•最近獲得認可貸款人的原始抵押貸款聲明
•地方理事會或住房協會租金或租賃協議
•HMRC自我評估陳述或稅費
•房屋或汽車保險證

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